Questions fréquentes

iBanFirst est un prestataire de services financiers qui offre des solutions de paiement aux PME opérant en devises étrangères. La plateforme iBanFirst offre aux entreprises une gamme complète de produits financiers conçus pour les transactions en devises. Ces transactions consistent à envoyer ou recevoir des paiements dans différentes devises, ce qui permet aux entreprises d’encaisser des paiements ou de payer des fournisseurs, des partenaires et des employés dans le monde entier. En outre, la plateforme iBanFirst propose des produits de couverture et des connaissances spécialisées pour protéger les entreprises contre les risques de change.

Si vous souhaitez en savoir plus sur ce qu’iBanFirst peut vous offrir, n’hésitez pas à nous contacter directement.

iBanFirst propose actuellement plus de 30 devises pour ouvrir des comptes, recevoir des paiements, conserver des fonds et effectuer des paiements. Les devises disponibles sont les suivantes :

• AED Dirham émirati
• AUD Dollar australien
• BGN Lev bulgare
• CAD Dollar canadien
• CHF Franc suisse
• CNY Yuan renminbi chinois
• CZK Couronne tchèque
• DKK Couronne danoise
• EUR Euro
• GBP Livre sterling
• HKD Dollar de Hong Kong
• UF Forint hongrois
• ILS Shekel israélien
• JPY Yen japonais
• MAD Dirham marocain (conversions d’achat uniquement)
• MXN Peso mexicain
• NOK Couronne norvégienne
• NZD Dollar néo-zélandais
• PLN Zloty polonais
• RON Leu roumain
• SAR Riyal saoudien
• SEK Couronne suédoise
• SGD Dollar de Singapour
• THB Baht thaïlandais
• TRY Livre turque
• USD Dollar américain
• XAF Franc CFA centrafricain (conversions d’achat uniquement)
• XOF Franc CFA ouest-africain (conversions d’achat uniquement)
• ZAR Rand sud-africain

Chez iBanFirst, nous proposons des frais et des taux de change transparents et compétitifs. Vous trouverez ici un aperçu complet de tous nos frais.

Contrairement à la plupart des banques d’affaires, iBanFirst ne facture pas de frais d’ouverture de compte ni d’abonnement mensuel.

iBanFirst gagne une marge sur chaque conversion de devises, correspondant à la différence entre le taux du marché et le taux du client. Cet écart (ou spread) est transparent et affiché sur la plateforme Web ou communiqué par téléphone.

La liste des banques prises en charge ne cesse de s’allonger. Vous trouverez ici une liste complète des banques compatibles, tenue à jour par notre équipe produit.

iBanFirst s’est associé à Budget Insight, un fournisseur tiers autorisé par la Directive sur les services de paiement 2 (DSP2) qui facilite la connectivité des comptes bancaires aux logiciels de comptabilité.

Comme Budget Insight est utilisé dans les logiciels de comptabilité suivants, entre autres, les comptes iBanFirst peuvent facilement être connectés à (liste non exhaustive) :

• Dougs
• Axonaut
• Tiime
• Compta Clémentine
• Fizen
• Formee
• Evoliz
• Agicap

Non, iBanFirst ne propose pas de solutions de crédit pour le moment.

Non, iBanFirst ne propose pas de paiement par carte pour le moment.

Les comptes iBanFirst sont des comptes nominatifs avec un numéro IBAN dédié. Ils peuvent être crédités par :

• Initiation de virements bancaires par le biais de l’open banking
• Virement bancaire standard
• Prélèvement automatique SEPA

Cliquez ici pour en savoir plus sur la façon dont vous pouvez créditer votre compte iBanFirst.

iBanFirst propose un choix complet de vitesses de paiement pour permettre aux entreprises de choisir l’offre qui correspond le mieux à leurs besoins.

Les vitesses de paiement peuvent être sélectionnées lors de la création d’un paiement. Les vitesses de paiement disponibles dépendent du compte, de la banque et du pays du bénéficiaire.

Les vitesses de paiement se déclinent du mode instantané au mode standard :

• Instantané - les paiements entre les comptes iBanFirst sont instantanés (et gratuits !)
• RBTR - les paiements avec l’option RBTR (Règlement brut en temps réel) sont crédités sur le compte bancaire du bénéficiaire en une heure pendant les heures d’ouverture. Veuillez noter que, selon la banque du bénéficiaire, les paiements peuvent prendre un peu plus de temps pour être effectivement crédités sur le compte.
• Express - les paiements avec l’option Express sont généralement crédités sur le compte bancaire du bénéficiaire sous 24 heures.
• Standard - les paiements avec l’option Standard sont généralement crédités sur le compte bancaire du bénéficiaire sous 2 à 3 jours ouvrables.

Notez que les vitesses de paiement ne sont pas garanties et que les vitesses de paiement réelles peuvent varier en fonction de facteurs tels que les contrôles réglementaires et de conformité, les heures limites de paiement, ainsi que les banques intermédiaires impliquées dans le processus.

iBanFirst est fier d’offrir une expérience très personnelle, de votre première demande d’informations sur nos services jusqu’au moment où vous décidez de nous rejoindre. En outre, une fois votre compte ouvert, vous pouvez contacter votre responsable Customer Success à tout moment en cas de problème, ainsi que votre responsable de compte dédié·e qui peut vous aider pour toute question concernant nos solutions de couverture.

iBanFirst est réglementé en tant qu’établissement de paiement conformément à la directive européenne DSP2, qui réglemente strictement la façon dont ces établissements de paiement mènent leurs activités et gèrent les fonds et les paiements de leurs clients.

La Directive stipule par exemple que les fonds doivent être séparés des fonds propres des établissements de paiement et détenus dans une banque dépositaire. Une réserve de liquidités doit être constituée pour garantir la solvabilité de l’établissement de paiement. Dans le cas improbable de l’insolvabilité d’iBanFirst, ces deux mesures garantissent la sécurité et la restitution des fonds des clients.

iBanFirst est un établissement de paiement (selon la directive européenne DSP2) agréé par la Banque Nationale de Belgique depuis 2013 et enregistré sous le numéro 0849.872.824.

iBanFirst est autorisé à mener ses activités dans 30 pays de l’Espace économique européen, conformément à la directive européenne sur la libre prestation de services.

En tant qu’établissement de paiement agréé, iBanFirst est autorisé à :

• Gérer des comptes
• Recevoir et exécuter des paiements
• Exécuter des conversions de devises liées aux paiements
• Configurer des couvertures contre les risques de change liées aux paiements
• Accorder des prêts liés aux paiements
• Se connecter à des comptes bancaires (AISP)
• Initier des paiements à partir de comptes bancaires (PISP)

La Directive européenne DSP2 réglemente strictement la façon dont les établissements de paiement, tels qu’iBanFirst, mènent leurs activités et gèrent les fonds et les paiements des clients.

iBanFirst met tout en œuvre pour assurer la sécurité des comptes de ses clients, à travers une infrastructure solide, un chiffrement SSL des connexions, ainsi que des audits et des tests de pénétration réguliers.

Nos serveurs sont hébergés dans des centres de données conformes aux normes sectorielles et protégés par des pare-feu matériels et logiciels. Les données transmises entre votre navigateur Web et nos serveurs sont chiffrées à l’aide de certificats SSL et du chiffrement RSA SHA-256. Nos serveurs et logiciels sont régulièrement soumis à des audits et à des tests de pénétration indépendants.

Non, iBanFirst propose une double authentification avec un nom d’utilisateur, un mot de passe et un code temporaire pour effectuer des opérations sensibles sur la plateforme. En outre, iBanFirst propose des comptes et des paiements multi-signatures. Les utilisateurs peuvent choisir de configurer cette option pour exécuter des paiements qui nécessitent plusieurs signatures.

iBanFirst utilise des méthodes d’authentification client forte (SCA) pour protéger les comptes et les fonds dans le cas où les informations d’identification du compte ont été compromises.

L’authentification à deux facteurs exige que vous authentifiiez les informations d’accès en utilisant à la fois quelque chose que vous connaissez (votre nom d’utilisateur et votre mot de passe iBanFirst) et quelque chose que vous avez en votre possession (votre téléphone ou Yubikey).

Cliquez ici pour en savoir plus sur la SCA mise en place.

De plus, en tant qu’utilisateur·rice, vous pouvez et devez prendre plusieurs autres mesures pour protéger vos comptes contre les tentatives de fraude :

• Ne partagez pas d’identifiants utilisateur au sein de votre entreprise
• Ne gardez pas votre identifiant utilisateur et votre mot de passe
• Ne divulguez pas votre méthode d’authentification client forte (SCA)
• Utilisez un mot de passe fort unique
• Utilisez un mot de passe à usage unique temporaire (TOTP) ou Yubikey plutôt que les SMS comme méthode de SCA

iBanFirst ne vous demandera JAMAIS votre identifiant utilisateur, votre mot de passe, ou votre code SCA.

Si vous pensez que votre identifiant, votre mot de passe ou votre code d’authentification forte ont été compromis, veuillez contacter votre responsable de compte dès que possible en appelant son numéro de téléphone direct.

Personne d’autre que vous ne peut voir les comptes que vous synchronisez. Les autres utilisateurs de votre entreprise doivent synchroniser eux-mêmes les comptes bancaires s’ils souhaitent accéder aux données bancaires de l’entreprise.

Les équipes d’iBanFirst ne peuvent accéder à aucune donnée sensible. Nous ne pouvons pas consulter les données relatives aux soldes des comptes externes ou aux transactions. Nous avons seulement accès au nom du compte, à la devise du compte, aux dates de synchronisation et à l’état de la connexion.

Tout particulier ou entreprise avec des volumes de paiements internationaux et de change supérieurs à 80 000€ par an est éligible à l’ouverture d’un compte iBanFirst. Des restrictions peuvent s’appliquer en fonction du pays d’origine, de l’activité de l’entreprise ou de l’origine des fonds.

Remplissez le formulaire d’ouverture de compte pour être contacté·e par un·e conseiller·ère.

La procédure d’ouverture de compte chez iBanFirst est entièrement dématérialisée.

1. Remplissez le formulaire d’ouverture de compte afin d’être contacté·e par un·e conseiller·ère iBanFirst.
2. Envoyez-nous les documents identifiant votre société et ses bénéficiaires effectifs.
3. Notre service client configurera votre compte afin que vous puissiez vous lancer immédiatement.
4. Vous devrez activer votre compte iBanFirst en effectuant un premier virement depuis votre compte bancaire principal.
5. Votre compte sera prêt à être utilisé dès réception de ce transfert d’activation.

Rien, l’ouverture d’un compte chez iBanFirst est totalement gratuite.